گزارش کوین‌تلگراف: آیا حمایتصرافی BingX از کاربران ایرانی قانونی است؟_کویر دانش

ایرانی‌ها در اکثر صرافی‌های رمزرارز جهان ازجمله بایننس، کوکوین و بای‌بیت تحریم می باشند و امکان منفعت گیری از خدمات این پلتفرم‌ها را ندارند. در این بین صرافی ارز دیجیتال بینگ‌ایکس (BingX) از کاربران ایرانی حمایتمی‌کند.

سایت BingX نسخه‌ی فارسی دارد و مقامات آن در گروه تلگرام رسمی به‌زبان فارسی سخن بگویید می‌کنند. بر پایه اظهارات این گروه تلگرامی، صرافی بینگ‌ایکس مشکلی با کاربران ایرانی ندارد و حتی امکان احراز هویت با کارت ملی را اراعه می‌دهد.

بینگ‌ایکس در رابط کاربری خود، امکان تبدیل ریال ایران به تتر (USDT) را نیز فراهم کرده که این مورد مطابق قوانین اداره‌ی کنترل دارایی‌های خارجی وزارت خزانه‌داری آمریکا (OFAC) ممنوع است.

در پستی فرد دیگر در دیسکورد رسمی BingX، یکی از کاربران پرسیدهاست که «آیا برای ثبت‌نام از ایران محدودیتی وجود دارد؟» و جواب نماینده‌ی صرافی مذکور این می بود: «مشکلی نباید باشد، فقط دستورالعمل‌های ثبت‌نام را جستوجو کنید.»

تحریم‌ها ساکنان ایران را از منفعت گیری از صرافی‌های متمرکز ارز دیجیتال منع می‌کنند و درصورتی‌که صرافی‌ها این چنین خدماتی در اختیار کاربران ایرانی قرار دهند، با خطر مسدود شدن در بازارهای جهانی و آمریکا روبه رو خواهند می بود.

مطابق حرف های‌های OFAC، مؤسسات مالی خارجی (FFIs) در صورت انجام یا تسهیل آگاهانه‌ی تراکنش‌هایی که شامل خرید یا فروش ریال ایران می‌بشود، در معرض «تحریم‌های حساب‌ کاربری مشترک و قابل‌پرداخت» و «تحریم‌های مسدودکننده» قرار می‌گیرند.

به‌نظر می‌رسد صرافی BingX به‌طور مستقیم امکان تبدیل ریال ایران به دیگر دارایی‌های دیجیتال را فراهم کرده و این در حالی‌ است که واحد پولی سرزمین ما تحت‌تحریم OFAC قرار دارد.

بر پایه داده‌های کوین‌مارکت‌کپ، حجم معامله های روزانه‌ی BingX نزدیک به ۹۷۴ میلیون دلار است. این حجم بالا، بینگ‌ایکس را در فهرست ۲۰ صرافی برتر ارز دیجیتال جهان قرار می‌دهد.

مطابق اطلاعات وب‌سایت رسمی BingX، این صرافی در واقع یک شرکت خدمات مالی ثبت‌شده در جمهوری لیتوانی است و به‌همین‌علت مجوز فعالیت در اتحادیه اروپا را دارد. BingX به‌گفتن صرافی ارز دیجیتال در استرالیا مجوز دارد و در سنگاپور نیز فعالیت می‌کند.

نهادهای مستقر در استرالیا و لیتوانی همانند دیگر مؤسسات مالی جهانی موظف‌اند تحریم‌های OFAC آمریکا و هرگونه تحریمی را که ازطرف سرزمین‌های خود یا اتحادیه‌ی اروپا علیه ایران اعمال می‌بشود، اجرایی کنند.

صرافی ارز دیجیتال BingX با وجود الزامات شناخت مشتری (KYC) و تحریم‌های بین‌المللی، هم چنان به جذب کاربران ایرانی ازطریق شبکه‌های اجتماعی و وب‌سایت رسمی خود ادامه می‌دهد.

جاش لو، فردی با ملیت نامشخص، BingX را در سال ۲۰۱۸ تأسیس کرد. بینگ‌ایکس ادعا می‌کند بیش‌ از ۱۰ میلیون کاربر دارد. این صرافی می‌گوید: «ایران در فهرست کشورهای با محدودیت قرار دارد؛ اما این به‌معنی ممنوعیت اراعه‌ی خدمات نیست.» صرافی مذکور حتی تبلیغات گسترده‌ای را برای سرویس‌ خرید و فروش تتر با ریال ایران به راه انداخته است.

آن‌طور که کوین‌تلگراف می‌نویسد، بینگ‌ایکس تنها صرافی رمزارزی نیست که ایرانی‌ها از آن برای دورزدن تحریم‌ها منفعت گیری می‌کنند. خبرگزاری رویترز در جولای ۲۰۲۲ (تیر و مرداد ۱۴۰۱) گزارش داد بایننس، به‌گفتن بزرگ‌ترین صرافی ارز دیجیتال جهان، به شهروندان ایرانی خدمات اراعه می‌دهد. بایننس در آن زمان با رد این ادعا، بر پایبندی به الزامات احرازهویت (KYC) تحریم‌ها پافشاری کرد.

صرافی پولونیکس در سال ۲۰۲۳ به‌علت اعمال‌نکردن کنترل‌های ملزوم برای احراز هویت کاربران از کشورهای تحریم‌شده از جمله ایران، جریمه‌ی ۷٫۶ میلیون دلاری به دفتر کنترل دارایی‌های خارجی آمریکا (OFAC) پرداخت کرد.